普京集团娱乐网Davidson的美国态度:将数字代币与证券法划清界限

政策方面,中国发改委一面发布虚拟货币“挖矿”活动属于淘汰类产业,一面号召块链信息服务属于鼓励类产业,业内冰火两重天;美国国会议员再提“代币分类法”法案,欲将加密货币排除证券法之外;法国政府允许人寿保险公司提供数字资产投资。金融方面,区块链专利申请火热,汤森路透、IBM、埃森哲均有斩获;三菱UFJ金融集团将推进数字货币商业化;谷歌比特币搜索国家排名尼日利亚第一、荷兰第二、南非第三。政策1.
突尼斯:探索将区块链技术应用于国家货币突尼斯中央银行正在探索将区块链技术用于国家货币科威特第纳尔。突尼斯中央银行(BCT)及其新任行长Marouane
El Abassi目前正与DigitUS Tech的创始人兼首席执行官Walid
Driss合作进行该项目。突尼斯央行成立了一个工作组,研究区块链、数字支付和加密货币,并由Abassi和Driss作为创始成员监管。2.
中国:虚拟货币“挖矿”活动属于淘汰类产业中国国家发改委对《产业结构调整指导目录(2011年本)(修正)》进行了修订,形成了《产业结构调整指导目录(2019年本,征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。其中在淘汰类产业中的子分类“落后生产工艺装备”包含:虚拟货币“挖矿”活动(比特币等虚拟货币的生产过程)。此项为未标淘汰期限或淘汰计划的条目,为国家产业政策已明令淘汰或立即淘汰。区块链信息服务属于鼓励类产业4月8日,中国国家发改委就《产业结构调整指导目录(2019年本,征求意见稿)》公开征求意见。相比起2013年发布的版本,2019指导目录在鼓励类“信息产业”中增加“大数据、云计算、信息技术服务及国家允许范围内的区块链信息服务”。3.
立陶宛:将为区块链企业推出法律修正案立陶宛共和国财政部计划为在该国开展数字资产相关业务的公司推出法律修正案。立陶宛财政部希望为数字资产交易所、数字资产运营商以及1C0相关公司的运营带来更多的法律确定性。通过执行该行业的法律要求,该机构旨在确保有效的反洗钱和恐怖主义融资政策,并保证适当的消费者保护水平。或成为全球首个实施FATF建议的国家立陶宛财政部金融市场政策司司长Sigitas
Mitkus强调,立陶宛当局拟定的法律修正案比欧盟第五项反洗钱指令(AMLD
5)更为严格。立陶宛很可能成为世界上第一个实施FATF(反洗钱金融行动特别工作组)建议的国家,不仅将这些要求应用于将数字资产与传统货币交易,也将这些要求应用于数字资产之间的交易。4.
美国:国会提案将数字资产排除在证券法之外美国国会议员正试图赋予数字资产在美国国内的法律地位。美国众议员Warren
Davidson周二再次提出“代币分类法”法案,该法案于去年由议员Reps.
Davidson和Darren
Soto首次提出,旨在将加密货币和其他数字资产排除在联邦证券法之外,允许个人更容易地用特定的代币进行交易。该法案将修改1933年的《证券法》和1940年的《证券交易法》,使美国证券交易委员会(SEC)等监管机构对如何执行围绕数字资产的证券法有更清晰的认识。密歇根州将数字资产纳入刑事法典美国密歇根州众议院于4月9日通过了一项名为hb4102的法案,该法案将数字资产纳入有关金融利益非法行为的刑事法典。密歇根州议员投票通过了对《密歇根刑法》(Michigan
criminal
Code)各章节的修正案,具体规定数字资产将被纳入与洗钱、挪用公款、信用卡欺诈和涉及刑事犯罪所得的金融交易相关的条款,该法案现提交密歇根州参议院进行进一步审议。5.
菲律宾:新授权三家数字资产交易所菲律宾央行新授权了三家数字资产交易所Bexpress、Coinvillel
Phils和Aba Global
Philippines。迄今为止,菲律宾央行已经批准了10家数字资产交易所。6.
毛里求斯:发布有关证券化通证产品的监管指导毛里求斯金融服务委员会(FSC)已发布适用于启动证券型代币发行(STOs)项目的规则。FSC表示,证券化通证被归为国家《2005年证券法》(securities
Act
2005)中定义的证券,但采用的是数字形式。根据指导意见,通过ST0s筹集资金的发行人需要事先获得FSC的批准。然而,如果发行对象是专业投资者、基金或专业投资团队,则无需事先批准。此外,任何招揽他人从事证券化通证交易的人,也必须根据《证券法》获得许可证,并严格遵守相关规则。7.
中国台湾:证券化通证规范预计将于6月发布台湾“金管会”主委顾立雄表示,将根据外界意见制定证券化通证(ST)监管规范,预计于6月正式对外公布。“金管会”参考各国监管规范及目前实务案例后,已初步拟定监管规范:根据证券交易法第6条规定,ST为证券交易法的有价证券,并采用分级管理,募资金额在3000万台币(约650万人民币)以下可豁免于证交法22条,只要向“金管会”申报生效;募资金额超过3000万台币,应申请监管沙盒实验办理,相关规范未来看监管沙盒实验结果再讨论。此外,募资金额在3000万台币以下,限专业人士认购,包括专业机构及资产3000万台币以上的专业自然人,并对自然人投资限额每人10万台币。8.
法国:允许人寿保险公司提供数字资产投资法国政府于4月11日在国民议会通过了Pacte法律,允许法国保险公司提供数字资产作为合法的投资形式。9.
国际:金融稳定委员会发布数字资产监管目录金融稳定委员会(FSB)已于4月5日发布数字资产监管目录,旨在提供有关FSB管辖范围内的相关监管机构和其他当局以及处理数字资产问题的国际机构信息,以及它们所涵盖的各方面。该目录于2019年4月11日至12日提交给G20财长和央行行长会议。注:金融稳定委员会(FSB)成立大会于2009年,成员机构包括20多个国家的央行、财政部和监管机构以及主要国际金融机构和专业委员会。中国财政部、中国人民银行、银监会以及中国香港金融管理局均为该委员会的成员机构。10.
俄罗斯:新法案或加剧政府对数字资产相关活动限制俄罗斯对数字资产的监管仍在进行中。根据拟议的监管规定,政府希望将俄罗斯交易员限制在本地数字资产交易所,只允许“合格”投资者交易比特币及其他数字资产。对于俄罗斯投资者来说,这意味着其所有的交易活动都将处于政府监视之下。金融1.
汤森路透集团:为其基于区块链的身份管理系统申请专利根据美国专利商标局4月2日公布的专利文件,汤森路透集团(Thomson
Reuters)成功为其基于区块链的身份管理系统申请专利。该专利最初于2015年12月22日提交,将身份数据存储在身份令牌中的区块链上。2.
法国兴业银行:推出针对区块链行业的交易所交易票据法国兴业银行(Societe
general)旗下的私人银行和财富管理公司Kleinwort
Hambros推出了针对区块链行业的交易所交易票据(ETN)。ETN是一种无担保的债务证券,与交易所交易基金(ETF)一样,在证券交易所进行交易。3.
IBM:申请新的区块链专利据美国专利商标局官网显示,计算机巨头IBM正在申请新的区块链专利,该专利采用新的解决方案来管理自动驾驶汽车(SDV)的数据和处理交互问题。4.
埃森哲:获得两项区块链互操作性的解决方案专利据美国专利商标局(USPTO)公布的数据,咨询公司埃森哲获得两项有关区块链互操作性的解决方案专利。5.
三菱UFJ金融集团:将推进数字货币商业化三菱UFJ金融集团(MUFG)总裁三毛兼承先生表示,将在今年内把自主开发的数字货币商业化。零售店等其他企业可以将该代币冠上各公司自己的名称来使用。6.
谷歌搜索:尼日利亚谷歌比特币搜索排名第一谷歌趋势数据显示,2018年部分国家比特币搜索需求增加了两倍多。排名第一为尼日利亚,其成为全球对比特币最感兴趣的国家。由于受通货膨胀的影响,该国对比特币的使用正在增加。排名第二为荷兰,当地甚至有人用比特币购买豪宅。南非排名第三,是目前使用数字资产最多的国家。此外,奥地利和瑞士分别位居四五名,而美国、俄罗斯、中国和印度这些大国均未排进前5名。7.
直布罗陀证券交易所:允许金融公司在其全球市场平台上市基于区块链的证券直布罗陀证券交易所(GSX)4月9日宣布允许金融公司在其GSX全球市场平台上市基于区块链的证券。直布罗陀金融服务委员会(GFSC)授予的监管许可涵盖了发行人使用区块链或分布式分类账技术(DLT)作为记录所有权的一种方式。因此,直布罗陀证券交易所允许以数字或标记形式列出公司和可转换债券,资产支持证券和衍生证券以及开放式和封闭式基金。8.
列支敦士登银行Bank
Frick:与金融公司合作推出btc-ETH追踪器总部位于列支敦士登的银行Bank
Frick宣布,已经与数字金融公司Bitcoin Suisse
一起发行了一个比特币(BTC)和以太坊(ETH)追踪器。Bank
Frick将为机构和合格投资者提供其BTC-ETH追踪器的访问权限,其证书将采用经典证券和代币两种形式。在新计划中,Bank
Frick担任发行人,负责签发加密证书,专门针对合格投资者。Bitcoin
Suisse充当数字资产经纪人,负责通过全球数字资产交易所执行比特币和以太坊交易。9.
塔塔咨询:两家证券托管机构已使用Quartz进行跨境结算4月10日,印度IT巨头塔塔咨询服务公司(TCS)宣布,摩洛哥证券托管公司Maroclear与科威特证券托管公司已于最近成功使用Quartz区块链进行了跨境证券结算。10.
telegram:针对区块链应用TON进行邀请测试全球即时通讯应用Telegram已对其区块链应用Telegram
Open Network
(TON)进行了邀请测试。TON的测试版本已开发给少数开发者,开发团队能够设置TON区块链节点。一名不愿透漏姓名的测试人员称TON区块链有极高的交易速度。11.
IMF、世界银行:推出私有区块链国际货币基金组织(IMF)和世界银行推出了一种名为“Learning
Coin”的私有区块链和准数字资产,以更好地了解该新兴技术。Learning
Coin将无法在世界银行和国际货币基金组织之外使用,并且没有任何货币价值。世界银行和IMF的工作人员将可通过完成某些教育项目“赚取”Learning
Coin。国际货币基金组织在一份声明中表示,数字资产和分布式账本技术正在迅速发展,围绕其的信息量(包括中立和既定的)也是如此。这迫使中央银行、监管机构和金融机构认识到,立法者、政策制定者、经济学家和该技术之间日益扩大的知识差距。该项目将开始弥合这一差距,并在国际货币基金组织和世界银行的工作人员中形成强大的技术知识基础。12.
三星SDS、Tech Mahindra:合作开发区块链技术三星SDS与印度IT巨头Tech
Mahindra签署了一项商业协议,合作开发区块链技术,以开拓印度、美国和欧洲区块链市场。

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摘要:昨日,美国国会议员Davidson再次提出法案,欲将数字货币从证券法中免除,赋予加密货币在美国国内的法律地位。

从全球版图来看,在如何对待加密数字货币的问题上,大国和小国之间——尤其是一些经济发达的小国之间的立场出现了显著差异,甚至呈现出一种以小搏大的有趣景象。

市场回暖之际,有关加密货币定位及监管再成热点。

中国和俄罗斯是大国中强硬立场的代表,基本倾向抑制加密货币发展,中国严厉的打压政策已经众所周知,而俄罗斯官方最近不断放风,可能在今年上半年完成监管立法。美国虽然享有较高的经济自由度并有鼓励科技创新的传统,但对加密货币和ICO态度谨慎,美国证交会正在加强调查和监管姿态。欧盟目前并没有针对加密货币的统一监管架构,即使未来推出这类框架,肯定也会显得保守,欧盟国家在金融科技领域向来乏善可陈。被认为对加密货币态度最友好的经济大国日本,也因为Coincheck被黑客攻击事件,而加强了对交易所监管
,全球最大的交易所之一币安正在迁出日本而搬到马耳他。

昨日,美国国会议员Davidson再次提出法案,欲将数字货币从证券法中免除,赋予加密货币在美国国内的法律地位。

这个事件,典型的说明了小国在加密货币领域的友好姿态和对行业的吸引力。

Davidson在一份声明中说,如果法案获得国会批准并签署成为法律,其将向人们“发出一个强有力的信息”,即“美国是区块链技术的最佳目的地”。

马耳他上个月公布了建立一个权威机构(马耳他数字创新机构)的计划,该机构将认证并监管基于区块链的企业及其业务,该国银行将为加密货币交易客户提供获取存款和取款的服务。

实际上,此次“旧案”重提,已经是代币分类法的二进宫。

和马耳他类似,位于西班牙海岸附近的直布罗陀已经成为最新一个制定自己ICO规则的国家之一。直布罗陀政府及其金融服务委员会正在制定法律草案,规范数字代币的促销、销售和分销。

首次提出

除了马耳他,新加坡,瑞士等都以对加密货币的友好姿态而被闻名业内,去年11月,新加坡金融管理局(Monetary
Authority of
Singapore)提供了一份ICOs指南,规范在现行证券法下,如何处理代币发行。瑞士金融监管机构瑞士金融市场监管局2月份发布的ICO指南,成为多个国家跟进的模版,瑞士的祖格州被称为加密谷,吸引了全球多家金融科技公司在该地区开展业务。

2018年12月,代币分类法由国会议员Davidson和Darren
Soto首次提出,旨在将加密货币和其他数字资产排除在联邦证券法之外,允许个人更容易地用特定的代币进行交易。

瑞士的袖珍邻国列支敦士登正在成为跟进区块链潮流的先锋。

该法案将试图修改1933年的《证券法》和1940年的《证券交易法》,使美国证券交易委员会(SEC)等监管机构对如何执行围绕加密货币的证券法有更清晰的认识。

普京集团娱乐网 ,列支敦士登政府总理阿德里安•哈勒在3月28日的金融论坛上发表讲话时宣布,将引入新的立法来规范区块链商业模式和区块链系统。该法案将于2018年夏季提交,法案将整合基于区块链技术的商业模式,为企业和客户提供法律和监管上的确定性。

重点内容

哈勒在金融论坛上发表演讲时表示:“计划中的法规将使我们成为世界上最早规范这个议题的国家之一,并为广泛的经济应用奠定基础。”

Davidson表示,代币分类法希望为数字资产创建新的资产类别,防止加密货币等数字货币被归类为证券。

哈勒承认区块链技术应用的多样性,他说:“区块链不仅仅是像比特币这样的加密货币,还有其他很多种用途。”其他如房地产、汽车、音乐执照或证券等资产,也可能在不久的将来通过区块链技术进行交易。哈勒预测,大量的经济流程和金融服务将使用区块链交易和服务系统进行。政府对创新的支持被认为是战略上的成功因素。

除了将数字代币与证券法划清界限,代币分类法还特别指出,美国SEC应变更对加密货币的监管,调整个人退休账户中持有的虚拟货币税收,为加密货币交易所创造免税条件。减免部分数字货币交易和使用的税收。

数字货币的贸易和它们作为支付手段的使用目前都没有受到特别许可的要求。列支敦士登金融市场管理局只发布了两本关于加密货币和ICOs的简短小册子。

此外,该法案还提议允许ICO规避美国证券法,并将ICO视为产品而不是联邦和州的一级证券,以帮助政府和其他机构更有效的监管ICO。

列支敦士登公国所谓的逃税机制和匿名存款使其成为理想的避税天堂,已成为欧洲的主要金融中心。这个弹丸小国预计将在金融科技行业扮演重要角色。本月早些时候,总部位于列支敦士登的信贷银行Frick宣布,已为五种加密货币提供直接投资和冷储存服务。

不仅如此,该文件还进一步要求,财政部应颁布法规,为加密货币的交易收益提供信息。

另外一个值得一提的小国家是爱沙尼亚,由于采取产权保护改革,降低税率,推行自由贸易等政策,爱沙尼亚已经发展为一个富裕国家,人均GDP接近3万美元,被誉为波罗的海的模范生。爱沙尼亚也是全球数字化程度最高的国家之一,对区块链技术抱着空前开放的态度,该国最早基于区块链技术,推出了“数字居民”政策,日本的安倍晋三,德国的默克尔,英国的安德鲁王子都成为爱沙尼亚的数字公民,爱沙尼亚甚至发行首个政府主导的ICO项目,通过向公众出售“estcoins”来筹集经济发展资金。

然而,在权力分割明确的美国,并不是所有人都能同意代币分类法案。

除了上述小国家,以色列,阿联酋,马绍尔群岛等小国,在加密货币立场上,都展现出积极拥抱的姿态,很多政策可圈可点。

进程受阻

这些经济发达的小国家对加密货币的友善姿态,当然基于明显的利益权衡,而加密货币没有国界的特征,客观上也会消解大国的抑制性政策的效果。小国和大国之间的这种政策竞争,或许会让加密货币和区块链技术的发展提供一个更平衡的空间。

由于全球各国的法律都普遍落后于ICO与加密货币的发展速度,传统证券的定义早已过时,各国政府对加密货币并没有统一的概念,这使得不同监管机构对加密货币存在不同的理解。这种情况在美国表现的尤为突出。

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美国国会:加密货币应重新定义为一种独特的资产,不是证券;

美国商品期货交易委员会:加密货币是商品;

美国SEC:除了比特币和以太坊外,其他数字加密货币均为证券;

美国国家税务局:加密货币属于财产的一种,可对其征收利得税;

美国财政部外国资产管理办公室:加密货币是金钱与不法分子的工具;

除此之外,美国各州对加密货币的定义与理解也存在诸多差异,部分州政府甚至在加密货币的立法上有着完全相反的意见。

“众说纷纭”的局面使得美国对加密货币的进一步监管陷入了停滞,代币分类法暂时搁浅。

持续发酵

自2018年起,美国SEC因免受市场操控、监管规则不明确等原因推迟并拒绝了多家资产管理公司Winklevoss、VanEck、SoildX、Bitwise的比特币ETF的申请,这引起了大多数投资者的不满。许多行业内人士与官员纷纷发声,表示SEC应该去保护投资者利益,而无权限制投资者的选择。

2018年9月,美国国会举行了主题为“加密货币与ICO监管”的圆桌会议,来自华尔街大型企业与加密货币公司的数十位代表称,加密资产缺乏监管透明度,现行规定不仅模糊而且过时,希望各相关部门及早确定代币类型。

进入2019年,美国政府与监管机构注意到,着重于区块链技术与加密货币的发展愈加重要。美国总统候选人Tulsi
Gabbard表示,地方和州领导人都在关注区块链技术创造和扩大经济机会的潜力。

此外,美国SEC也表示区块链技术可用于创建金融工具,有时以代币或硬币的形式提供,并可以提供更多的投资机会。

与此同时,美国政府与美国SEC等相关部门频频出手,不仅拟推出两项新的加密货币法案,还发出了首封“不采取行动”的信函,批准加密资产公司TurnKey
Jet运营ICO,同意该代币不是证券,并允许ICO在特定条件下在美国销售代币。

直至昨日,美国国会重提代币分类法案,暂时放宽了对ICO的监管态度,并欲加强加密货币的监管明确性与透明度,赋予加密货币在美国的法律地位。

新的改变

据Coindesk报道,新提出的代币分类法与2018年推出的法案大体相似,但新版本有一些升级,包括更清晰地定义数字代币,使其更能适应技术的不断变化。

新的法案还增加了一些条款,旨在加强对消费者的保护,并取代与其他州法律可能重叠的部分。

此外,该法案还将对加密货币的税收待遇做出几项修改,包含对加密商品服务与加密货币交易附加最低限度的税收豁免。

美国著名证券诉讼律师Jake
Chervinsky称,国会重新引入“代币分类法”是漫长立法过程的第一步,虽然最终的法案可能与今天的草案有很大不同,但我们很高兴看到国会对于加密货币的积极行动。

加密法律专家Gabriel
Shapiro则表示:“拟议法律中的条款基本上为代币卖家提供了“免死令牌”,只要他们能证明其不会出售证券的“合理且善意的信念”。

Gabriel
Shapiro还补充到,如果这一法案获得通过,预计将出现新一轮的ICO浪潮,其将为那些想要在美国发行代币、提供交易、建立服务的人提供法律指导。

任重道远

继美国SEC发布ICO与Token指导框架后,美国国会也马不停蹄地重新拟定代币分类法,美国对加密货币与区块链的态度积极态度可谓显而易见。

不过,实际上,关于加密货币到底是什么,如何界定加密货币处于何种地位,世界各国政府一直未能达成全球共识。

是货币?商品?证券?实用性代币?还是别的?正是由于各国政府在这个问题上的分歧,才导致了比特币、以太坊等数字货币在全球市场中处于一种不确定的状态。

因此,加密货币的存在形式不够单一,缺少定义。一些国家将其视为货币,另一些国家则将其视为不受监管的投机性资产,中国则对加密货币的态度并不“友好”。

而美国在其国家内部都几乎没有办法对加密货币达成共识,上述5家分管机构每个都有各自完整的加密货币分类体系就是证明。更不用说各国之间了。

人们期待在不久的将来,美国也会继日本之后将加密货币合法化,正式承认加密货币的合法支付手段,并将其纳入法律规则体系之内。而无疑这将是一个漫长而艰辛的过程。

本文首发于微信公众号:共享财经。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

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