普京集团娱乐网华尔街巨头抢夺“数字资产托管”肥肉

据了解,资产托管是指具备一定资格的第三方机构作为托管人,为客户监督、保管资产,并提供相关投资管理服务的业务。网购时,支付宝就是一个第三方托管平台,既为客户保管资产,也为用户提供余额宝等投资服务。数字资产托管现状目前数字货币的托管有三类,分别是自主托管、交易所托管和第三方托管。自主托管主要是将数字货币存放在数字货币钱包里,这种托管方式的弊端在于容易遗失。根据区块链数字取证公司Chainalysis的研究,截止到2017年11月,已有近400万比特币永久丢失。交易所托管同样存在风险。2014年,交易平台MT.Gox被黑客攻击,用户将其托管在该交易所的75万枚比特币及交易平台自己的10万枚比特币全部被盗。第三方托管采取在线和离线结合的存储方法,专门为机构投资者提供托管服务,例如持有大量比特币或其他加密货币的对冲基金、交易所、项目方等。美国证券监管部门确要求,拥有价值超过15万美元的客户资产的机构投资者必须将持有资产存放在“合格托管人”处。对于整个数字货币生态来说,只有通过第三方托管解决了监管及安全的问题,传统的机构投资者如养老基金、零售券商等才有可能入场。今年7月,Coinbase宣布正式向机构投资者开放Coinbase
Custody,为比特币、比特币现金、以太坊、莱特币的持有者提供托管服务。该服务要求客户必须至少存储1000万美元,且每月会收取0.1%的服务费以及10万美元的设备费。除此之外,Coinbase
Custody还宣布了包括XRP、NEO、Steem等在内的40种数字资产的托管计划。2013年,BitGo推出“多重签名比特币钱包”;今年1月,BitGo收购数字资产托管公司Kingdom
Trust;今年9月,美国监管部门批准比特币安全平台BitGo开展加密资产托管服务,BitGo也因此成为第一家拿到牌照的托管公司。目前BitGo可托管的有比特币、以太坊、比特币现金以及包括ERC20系列在内的超过75个币种。区块链公司将矛头瞄准了数字资产托管,华尔街巨头显然也不愿放弃这一块大蛋糕。今年10月,管理着超过7.2万亿美元客户资产的全球第五大资产管理公司富达宣布成立数字资产服务公司,为数字资产提供托管和交易执行服务。事实上,华尔街银行巨头高盛也通过投资BitGo入局了数字资产托管。另据知情人士介绍,摩根大通、北方信托公司以及美国八大银行之一的纽约梅隆银行也正致力于数字资产托管服务的研究。

整个区块链及数字货币行业,政策最为关键。行业历经草莽丛生的初期阶段后,合规显得越来越重要。近期,美国监管部门对于加密数字货币金融服务的批准频出,有分析人士称,这些政策更像步步为营的棋局。2018年9月10日,纽约金融服务部(NYDFS)同时批准了两个基于以太坊发行且锚定美元的稳定币Gemini
Dollar和Paxos
Standard,每个token都有1美元支撑。3天后,加密货币安全公司BitGo在美国获得监管机构批准,可为机构客户提供加密资产托管服务,成为美国本土第一个拿到国家监管部门的合规牌照。在加密货币交易的大国——美国,行业合规正一步步走来。全球各国对加密货币的监管不一而同,这与加密货币本身的安全风险和在金融领域对其的认定有关,这些因素成为传统投资者们不敢轻易入场的主要原因。加密货币安全公司BitGo拿到了监管部门的合规牌照,这意味着,该公司为机构客户提供加密资产托管服务获得了金融部门的许可。按照美国证券监管部门的规定,客户资产价值超过15万美元的机构投资者,必须将所持资产在“合格托管人”处存放。合格托管人包括银行、储蓄机构、注册经纪交易商、期货佣金商和外国金融机构等。正因为有这部分投资者的实际需求,传统机构和交易所提供数字资产托管业务正成为大势所趋。一位不愿透露姓名的区块链金融人士对分析称,随着美国数字货币资产托管首个牌照的发放,未来,线下的数字资产托管的信托机构将很快发展起来,传统银行业务将受到侵蚀,数字货币资产托管这块肥肉也将引来激烈竞争,巨头准备入局。实际上,在美国,多家华尔街巨头已经开始探索开发数字托管服务,包括高盛集团、摩根大通公司、美国八大银行之一的纽约梅隆银行。而刚刚获得稳定币发行权的Gemini也早就递交了开通托管服务的申请。7月初,加密交易所和钱包提供商Coinbase宣布,将推出面向机构投资者的数字资产托管解决方案。8月份,彭博社曾报道称,高盛正在考虑为数字货币基金提供托管服务。高盛发言人表示,为响应客户对数字货币产品的兴趣,高盛正在探索如何在这个领域为客户提供最好的服务。有分析人士认为,巨头高盛提供托管服务将为数字货币基金提供可靠的支持,这将为更多投资者放心进入数字货币资产类别铺平道路。除美国以外,在韩国,最大的金融机构新韩银行在2017年就已经宣布开展数字资产托管业务,面向对象也是机构投资者。今年5月份,日本野村控股与数字货币公司Ledger和Global
Advisors联合创办了一家名为Komainu的托管财团,也计划进军这一市场。行业经过多次洗礼后形成一个重要共识——合规是业态发展的基础。因为,把数字资产托管在没有监管认可的平台,对于投资者和托管服务方来说,风险都是巨大的。在国内,李笑来的云币网曾提供过资产托管服务,去年“9·4”政策发布后,云币网被迫关闭,李笑来曾发微博表示,云币关闭交易,但继续提供资产托管服务。但在今年7月16日,云币网永久关闭网站,同时,“托管业务”功能也随之关停。此次,美国对数字货币政策的放宽,先背书稳定币,后背书数字货币资产托管,这两件事的发生,仅间隔3天。金融合规背后的大国“野心”BitGo拿到美国监管部门的正式批文,从合规性看,它将定期接受美国监管部门严格的客户(KYC)和反洗钱(AML)审核,还要接受财务审计和月度信息披露等等。BitGo持牌的重要意义是监管部门认可加密货币的资产属性,在此基础上允许为用户提供金融服务,该公司取得监管部门的背书,有别于以往那些宣称要“引入第三方审计机构”的数字货币托管服务商。就在BitGo获批的三天前,9月10日,纽约金融服务部(NYDFS)同时批准了两种基于以太坊发行的稳定币,分别是Gemini公司发行的稳定币Gemini
Dollar和Paxos公司发行的稳定币Paxos
Standard,每个token都有1美元支撑。稳定币是希望吗?巨头抢夺“数字资产托管”肥肉
美元一直是美国奠定国际金融大国的强工具。二战后的布雷顿森林体系和马歇尔计划都为美元打开国际市场、为美国奠定国家地位发挥过重要作用。但随着欧盟、中国的崛起,基于黄金和经济体量背书的美元体系受到冲击,而区块链技术下的加密货币成为一次新的机会。在纽约金融服务部批准了两个锚定美元的稳定币后,知名财经专栏作家、黄金市场资深研究员肖磊发文指出,美国加密数字货币批准发行,将对新兴国家形成降维打击。肖磊分析,当下的美国,尤其是当下的美元,由于负债水平高企,贸易逆差的持续,实际上国家经济背书能力已经达到某种极限,美元想制造持续的吸引力,除了让竞争对手出问题,也就是让其他货币更弱之外,很难有其他更好的办法,美元需要一个新的本位制来二次崛起,重塑信仰。“一种可能性是,美元在经历了‘金本位’、‘石油本位’之后,可能要开始‘数字货币本位’了。”肖磊看来,美国可以用美元的稳定币,进一步将美元经济渗透到全球各个角落。肖磊举例,假设你持有的是美元,你需要面临非常繁琐的转账体系,也要受到非常严格的包括各国资金出入境等管理,但如果你持有的是基于以太坊等区块链加密技术的美元稳定币,你就可以在全世界任何角落进行无障碍转账和交易,而且不经过任何国家的传统金融系统,这确实会给全球金融市场带来较大的冲击。一个问题是,加密货币的币币流通无国界,但涉及到法币兑换仍关乎外汇管理和洗钱风险。对此,肖磊认为,美国敢于批准这样的产品,其实是早有打算,因为稳定币虽然可以在全球无障碍的进行流通,但最终要变现的时候,还是要回归传统方式,就是在其发行机构,进行赎回,美国只要保证赎回这一步掌握在自己的监管体系就可以了。一位不愿透露姓名的人士透露,纽约金融服务部先批准锚定美元的稳定币,之后又信任背书发放第一个数字货币托管业务牌照,二者实际上都是美元的信用扩张,这种扩张的目的就是狙击他国对本国经济的管理能力。多重利好之下仍悬ETF重审结果尽管相关金融服务的美国监管部门态度有乐观之相,但对于比特币ETF的通过,美国证券交易所委员会(SEC)仍非常谨慎。8月22日,SEC曾拒绝了Proshares、GraniteShares以及Direxion等三家公司的比特币ETF申请。8月24日,SEC官员又向媒体透露,SEC将重新审查反对9项比特币ETF申请的命令。SEC秘书长Brent
Fields在写给纽约证券交易所集团高级律师David De
Gregorio的信中写道:“本信函通知你们,根据根据委员会43 I惯例规则( 17 CFR
20 I .43
1),委员会将会审查这些判定。根据431(e)规则,8月22日的判定暂且保留,委员会重新给出结果。”
Fields补充说,“秘书办公室将会通知你们有关委员会的行动。”据海外媒体报道,类似的信函,SEC还寄给了纽约证券交易所集团以及芝加哥期权交易所CBOE,后者此前提交的有关VanEck
SolidX比特币ETF曾多次被延迟审议。在后续的推文当中,Peirce委员解释了SEC为何决定重新审查。“委员会(主席和委员)向员工委派一些任务。在这种情况下,员工的行为,就代表了委员会。委员会可能会审查员工的行动,正如当前将要发生的那样。”
Peirce写道。SEC发出的3封信函熊市之下,比特币ETF被币圈人视为加密货币市场的救世主。ETF本身是传统大宗商品交易市场的一种产物,现今计划成为直接对标比特币价格指数的基金产品。比特币ETF若能在传统交易所上市,那么投资者就可以直接在交易所基于比特币价格变化做投资,这种交易方式对机构资金的涌入十分方便。投资者无需直接持有比特币这种高风险的加密资产,投资门槛的降低将吸引更多新的投资者入场,为市场注入活力。九月已经进入下半程,众多被延迟审批的比特币ETF结果待出,YES
or No?九月底,美国SEC或将给出答案。

欧洲最大的加密平台之一Bitstamp周三(10月9日)宣布,增加了区块链安全公司BitGo作为托管提供商,以帮助安全地存储其数字资产。

通过与BitGo的合作,Bitstamp的客户将可以获得合格的托管人,该托管人拥有1亿美元的保险。

BitGo的专利多签名钱包技术吸引了机构参与者,因为它为资产提供了企业级的托管服务,并为其底层安全平台提供了应用编程接口。

BitGo的托管产品允许其用户使用其区块链安全公司的账户中持有的价值高达1亿美元的数字资产。
BitGo从享有盛名的伦敦劳埃德保险公司(Lloyds)获得保险,这是世界上最古老的保险公司之一,在该行业拥有数百年的经验。

BitGo成立于2013年,最初是一家比特币钱包提供商,但后来扩展到其他加密货币,现在支持多种以太坊币,包括以太坊,Ripple,Litecoin,Bitcoin
Cash,Bitcoin Gold和Royal Mint Gold。

去年,BitGo筹集了1500万美元的新资金,由高盛和银河数码风险投资公司牵头,银河数码风险投资公司由亿万富翁Mike
Novogratz创立。

Bitstamp首席技术官David
Osojnik说:“BitGo多年来一直是我们最值得信赖的合作伙伴之一,这是我们关系的自然延伸。”

新的合作伙伴关系还使Bitstamp在美国的业务进一步受益,因为该公司最近从纽约金融服务局(NYDFS)获得了BitLicense的支持,该交易所允许该交易所向该州居民提供加密货币对交易。

Bitstamp庆祝其运营八周年,使其成为受黑客和出口骗局困扰的行业中运行时间最长的加密货币场所。根据CoinMarketCap提供的最新数据,该交易所目前在总交易量中排名第54位。

2016年,Bitstamp获得了在卢森堡运营为完全受规制的支付机构(PI)的许可后,获得了宣传的推动。当时,Bitstamp吹捧该许可证的一个因素,使它成为欧洲第一个完全授权的加密货币交易所。

BitGo首席执行官Mike Belshe表示:“
Bitstamp是世界上最受关注的交易所之一,他们之所以选择BitGo托管,是因为我们了解他们开展业务所需的条件。”

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