高盛(Goldman Sachs)君,你怎么看?除了最近大热的比特币,区块链技术还有什么玩法?

Digital Asset Holdings.Digital Asset
Holdings是一家专注于开发区块链技术的软件公司,提供多种资本市场应用给不同的金融机构。Digital
Asset自超过15家战略投资者那里获得了超过6000万美元的投资,投资者包括银行、金融中间人和技术公司。目前,Digital
Asset宣布了
多个开发计划,包括为澳洲证交所提供的概念验证清算/结算系统,也包括与DTCC合作开发的再回购协议清算系统的原型产品。Digital
Asset建立于2014年,位于纽约和伦敦。R3 CEV.R3
CEV(也作R3)是一个包括超过40家全球银行和技术公司的产业联盟,专注于推动区块链技术在金融机构中的应用,共同开发技术和标准供成员组织使用。R3促进了许多技术开发组织的发展和成员组织间互通性的测试,以加快区块链技术的应用。R3
CEV成立于2014年,位于纽约和伦敦。itBit/Bankchain.itBit原是一个技术开发组织,专注于提供比特币的交易服务,也是美国第一个获批的受监管比特币交易所。Bankchain是itBit的子公司,专注于开发区块链技术和应用给资本市场,如大宗商品交易后结算(如贵金属)。itBit成立于2013年,目前获得超过3000万美元融资,位于纽约和新加坡。Tradeblock/Axoni.Tradeblock原是为支持比特币交易所的金融机构提供基础设施技术和执行/分析工具。2016年Axoni自Tradeblock分离出来,专注于金融服务中的区块链许可制账本应用。Tradeblock成立于2013年,目前获得了300万美元融资,位于纽约。Chain.com.Chain专注于构建区块链技术平台,促进多种资产的交易。Chain的产品包括完整的技术解决方案/平台,也包括区块链软件开发工具。该公司公布了一个与纳斯达克合作的原型方案,研究在区块链上私发证券的交易。Chain成立于2014年,目前自多个战略投资人获得了超过3000万美元融资,位于旧金山。Ripple.Ripple专注于提供由基于区块链技术的定制协议赋能的近乎实时的跨国支付系统和外汇结算系统,也包括一个天然双边的双向交易账本技术。该公司专注于提供支付解决方案给企业客户(财政行为)和银行(包括大型和小型银行)。Ripple成立于2012年,目前获得大约4000万美元的融资,位于旧金山。TransActive
Grid.TransActive
Grid是一个LO3能源和共识机制组成的合资公司。基于开源的加密安全应用平台以太坊,TransActive
Grid的商业模型提供实时测量的本地能源生产、使用和其它数据。这个开放的能源平台寻求让使用屋顶太阳能的分布式能源生产者与附近的消费者交易。第一个展示项目位于纽约市布鲁克林区的一个社区。文章摘选于高盛区块链报告

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区块链起源于Bitcoin,目前最成功的区块链也是比特币的区块链,而区块链之所以让人遐想无限,正是因为它拥有了透明度高,不可更改,无需中间人的这些特性。

最近比特币大热,许多比特币玩家身价突然暴增,“飞起来”的行情让人惊呼看不懂。

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区块链投资已炙手可热,统计数据显示,2017年新成立的46家风险投资机构中有9家投资方向专注于区块链,去年很多区块链项目天使轮融资几百万元,到今年多达数千万元已不足为奇。

截至2016/06/19的最新报价情况

同时,与去年投资的区块链项目都与虚拟货币相关不同的是,近期的“区块链媒体”及区块链底层技术研发公司也开始受到市场资本的关注。

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比特币 早期投资者的心情模拟图

其实,舆论热潮过后,一个行业终究要回归价值本身:属于投资范畴的,终归要回到基本面价值分析;属于技术范畴的,终归要回到场景应用,解决某一行业的某一痛点。

火箭君原则上不谈如何投资(或投机)比特币,只是想谈谈,比特币背后的黑科技:“区块链”

那么,区块链现在商业化、最具价值回报的实际应用场景是什么?

这个技术从少数人极客玩家开始流行,如今已经向很多行业开始进发,例如:我们上次介绍的
Airbnb 展望应用区块链(文末有文章链接),
而这次,大名鼎鼎的高盛(Goldman Sachs) 又抛出了
《创新档案:区块链技术理论到实践的报告》。

高盛近期发布的一份区块链研究报告,将区块链应用方向分为三类:1、用创新颠覆已有市场,“创造性破坏”重构市场,如智能电网,为去中心化能源市场赋能交易能力(TransActive
Grid、Grid
Singularity)。2、创造新市场,如共享经济(住宿领域的Airbnb、HomeAway、FlipKey、OneFineStay)。3、已有市场的流程优化,如为房地产产权保险增加效率、减少风险(BitFury、Factom/Epigraph);股权、再回购协议、杠杆贷款等先进证券领域,缩短其结算时间、节约对账成本(Digital
Asset Holdings、R3CEV、Chain.com、Australian Securities
Exchange、itBit、Axoni、Ripple);反洗钱合规性,增加透明度和效率(SWIFT)。

本文将以问答配图的形式,精要解读高盛报告的一些预测。

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(全报告88页,想要原文的请看文末)

在近日举办的dCamp区块链开发营开营仪式上,主权区块链技术联合实验室主任、国家发改委提升政府治理能力大数据应用技术国家工程实验室副主任陈峰指出,区块链应用的爆发性场景一定是与当前实体经济相结合的,来解决现在实体经济当中遇到一些困难,比如认证问题、中介机构导致的时间过长、信息匹配之类的问题,这是区块链技术比较好发力的场景。不过,对区块链技术来讲,远远没有达到立刻爆发的程度,更多的还是做一些带有实验性质的应用。

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陈峰认为,在公有链、私有链、联盟链体系中,有一种“主权区块链”概念可以针对政府和企业的应用进行研发。“对于政府级(如政府部门的数据共享)、企业级的应用,其所有节点有准入机制,必须在其内部受控制,也就是被信任的节点才能进入这个区块链系统。这样做共识机制和P2P网络要比在互联网上容易很多,可靠性、安全性相对比较高。这种通过准入机制,对于节点进行管控的理念,与主权理念是有一定的相似性。”

1.什么是“区块链”?

“区块链”(BlockChain)
就是一个分布在网络里的数据库。能够有效率地记录各种信息。例如:交易记录,信用履历,身份信息……

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目前,规模比较大的应用场景是跨境交易、金融机构之间的交易。例如,解决跨境支付、转账确认周期较长、重复对账的问题。而利用区块链技术的“不可篡改”特性,无形中提高了整个系统的公信力。此外,我也在试点性地与摄影协会合作通过区块链解决图片版权的问题,与高校合作将学生的学历证书放到区块链数据库里。 此外,还有一种最具有的可能性应用,那就是公正类。

2.有什么好处和挑战?

最具可行性的应用:公证类

好处

*信息安全可靠

由于“去中心化”保存,难以被篡改。

*有效减少欺诈

信息透明,使得欺诈困难。

*减少交易成本

不需要让谁单独建设一个大型的数据库中心,数据分布在网络即可。

传统的证书是怎么发的,这里不需要多讲了吧,学历造假那是太常见了,买颗钻石也能遇到假的,也是醉了,要解决这种问题,区块链再适合不过了!目前,一些实验室就在开发一种软件工具,它可以创建一些包含基本信息的数字文件(证书),然后使用自己的私钥对证书的内容进行签名,再对证书本身附加签名。接着创建一个hash(短字符串),用来验证有没有人篡改了证书内容,最后,再用私钥在比特币的区块链上创建一个记录。如果你没看懂原理的话,也没关系,到时候你只需要一键式地进行操作就可以了,我想这实现起来的难度并不会太大。至于为什么MIT会选择比特币区块链,而不是自己建立一个区块链?原因很简单,比特币区块链是目前最安全的区块链。当然了,因为区块链公开透明的特性,可能也会随之产生一些隐私的问题,这也是MIT
Media Lab正在探讨解决的。

挑战

*应用的标准不统一

*不同行业的商业流程有差异

*隐私问题

*信息的反映速度

3.会带来哪些市场机遇?

(1)共享经济

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市场规模:30~90亿 美元

应用方式:简化的身份认证和信用管理

谁可能用:Airbnb,HomeAway,FlipKey,OneFineStay

谁受冲击:传统旅馆行业

(2)智能电网

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市场规模:25~70亿 美元

应用方式:去中心化的电力交易

谁可能用:TransActive Grid,Grid Singularity

谁受冲击:传统电力公司

(3)不动产交易产权保险

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市场规模:20~40亿 美元

应用方式:高效率和高透明度的产权(相关)信息记录

谁可能用:BitFury,Factom / Epigraph

谁受冲击:传统产权保险公司

(4)证券及资金交易

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市场规模:110~120亿 美元

应用方式:记录交易,减少清算和对账成本 (其实就是比特币现在的玩法)

谁可能用:Digital Asset Holding,R3 CEV,Chain.com,Ripple……

谁受冲击:传统银行及清算机构

火箭君注:高盛指出这里只是证券和资金交易,如果稍作改进也可用于外汇交易,大宗商品和场外衍生品交易等等,那么市场就会更大。
另外,高盛列出的这些公司很可能是这个市场将来的超级玩家,为了照顾从没有听过这些公司的小伙伴,下面列出了简要的公司介绍

R3 CEV:
世界上获得最多银行支持的区块链项目,目前已经有40家银行加入该项目的研究工作,包括高盛

Digital Asset
Holding:一家致力于区块链技术的软件公司,专为金融机构和资本市场服务。

Ripple:一家提供跨境支付和外汇交易平台的技术公司,使用Ripple币作为中介,Ripple一度和比特币齐名。

(5)反洗钱合规

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市场规模:30~50亿 美元

应用方式:提高账目记录的透明度和效率

谁可能用:SWIFT等

谁受冲击:提供合规和反洗钱工具的供应商

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(请在公众号的对话里联系,谢谢)

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