大妈杀入区块链或被割韭菜 相关传销平台已超3000家

普京集团娱乐网 ,阿里巴巴董事局主席马云在天津市等主办的世界智能大会上调侃称:“蚂蚁金服有位工程师,他在相亲网站上写自己是工程师,结果没人点开他的简历。后来他改称自己是区块链工程师,一下子收到了360多封求爱信。”以“区块链”之名,一个被寄予厚望的技术,频频与“一夜暴富”画上等号,许多人视之为打开财富之门的金钥匙。伴随着比特币价格的大幅涨跌,其背后的区块链技术也成为各路资金争相追捧的“风口”。尽管区块链技术在实体经济领域尚缺乏“撒手锏”级应用,但在追逐“一夜暴富”不良社会心态的影响下,行业过度炒作现象此起彼伏,“区块链+传销”诈骗呈高发趋势。雷声大、虚火旺,概念炒作滋生“奇葩项目”近年来,我国区块链行业快速发展。数据显示,截至2018年7月31日,我国企业名称、经营范围、企业简介中含“区块链”字样的企业,合计接近1.6万家,短短3年时间增长数百倍。据同花顺概念板块统计,截至今年年中,A股具有区块链概念的上市公司已达80家。南开大学经济研究所所长、首席经济学家刘刚认为,区块链最大优势在于通过技术手段,解决传统体系难以解决的“信任机制”问题。随着相关技术日渐成熟,预计将有广阔应用。企业数量陡增的同时,区块链实际应用却远不及预期。中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉说,区块链技术的应用场景目前已扩展到物联网、征信、物流、供应链金融等领域。虽然部分互联网企业及传统金融企业开始在部分项目进行尝试应用,但项目仍多属非核心项目和实验性质,离大规模全面使用尚有距离,且面临许多制度、技术规则等障碍。北京市金融风险管理研究院院长李永壮认为,由于缺乏成熟的商业模式和应用场景,很多区块链团队脱离真实应用,空谈区块链的前景,甚至鼓吹“一夜暴富”,概念炒作大行其道。除邀请特型演员、演艺明星参与炒作之外,一些区块链机构热衷标榜“官方背景”。许多区块链论坛都顶着“史上最官方”“最高规格”名头,试图拉着“体制内能量”背书。今年5月,第三届中国金融启蒙年会上,北京市某相关部门负责人公开表示,北京不欢迎发币。而在自媒体宣传中则变为,在该部门支持下,某区块链生态投资基金正式启动。概念炒作火热的同时,诸如“宝二爷币”“嫩模链”之类的“奇葩项目”也层出不穷。“区块链技术非常复杂,许多所谓‘区块链专家’并非真懂。”欧阳日辉认为,随着区块链概念热度蹿升,很多从事完全不相干研究的专家也纷纷“跨界”为区块链“站台”。“论坛开了很多,但在实际应用上效果很弱。甚至不少原来从事微商的人员,也已转战区块链。”今年8月21日晚,一批区块链微信公众号被微信官方封停,其中包括金色财经、深链财经、火币资讯、大炮评级、币世界快讯服务、每日币读等十余家在业内比较出名的大号。此前的2017年底到今年初,有超过300余家主要关注区块链项目的自媒体出现,部分“头部自媒体”的“软文”要价动辄数十万。而一些“枪手”通过网络提供“区块链白皮书”代写服务,罗列随意杜撰的知名投资机构和商界大佬,为所谓“创业团队”的“圈钱”服务。“区块链+诈骗”花样翻新,“三大套路”诱人中招今年8月24日,五部委联合发文称,近期一些不法分子打着金融创新、区块链的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念,行非法集资、传销、诈骗之实。半月谈记者调查了解到,近年来打着区块链旗号的诈骗频频出现,涉案金额动辄上亿元,受害人员动辄上万人。仅在今年年初,我国利用区块链概念的传销平台就已超过3000家。——“割韭菜”。今年5月,深圳警方通报了一起集资诈骗案:深圳普银区块链集团有限公司人为操纵所谓虚拟货币“普银币”价格,一度将单价由0.5元炒至10元;当大量投资人进场后,该公司不断套现。今年4月,济南警方打掉一个打着区块链旗号的传销团伙,查获涉案资金3亿余元;该团伙先赠送出一定数量的“宝币”等所谓基于区块链技术的“虚拟货币”,然后通过人为操作将这些“虚拟货币”价格炒高,吸引投资人高位接盘,然后择高点出手进行“割韭菜”。五部委发文认为,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子还以ico(首次代币发行)、IFO(首次分叉发行)、IEO(首次交易发行)等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO(首次矿机发行)方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。——“庞氏骗局”。今年4月,西安警方破获了打着区块链旗号的“大唐币”网络传销大案,其犯罪团伙设置了28级分管代理,短短18天竟发展注册会员上万人。在去年破获的“钛克币”案中,犯罪团伙以区块链旗号掩护其传销实质,“客户”每发展一个下线租赁“矿机”,就被奖励“矿机”租赁费用的10%。而之所以引起监管部门注意,竟是因为其“区域表彰会”过于声势浩大,引发了群众投诉。业内人士认为,这些网络传销大案实质上仍是“借新还旧”“拆东墙补西墙”的“庞氏骗局”。——“出口转内销”。公开信息显示,在涉案金额高达16亿元的“维卡币”案中,其传销网站及营销模式由保加利亚人组织建立,服务器设在丹麦,对外宣称是基于区块链技术、继“比特币”之后的第二代加密电子货币。李永壮认为,在我国依法取缔ICO并依法关闭境内虚拟货币交易所后,诈骗组织“出口转内销”开始增加,“土骗子”摇身一变就成了“洋教授”,进而将诈骗带回国内。据介绍,一些不法分子虽租用的是境外服务器搭建网站,但目标是面向境内居民远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称,可获境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,这就极可能是诈骗活动。但由于这些不法活动资金多流向境外,因此监管和追踪的难度很大。冲击社会价值观,埋下风险隐患区块链行业概念炒作、乱傍权威等乱象丛生,假借区块链名义的传销诈骗频出,扰乱了社会秩序。而许多区块链从业者热衷鼓吹“一夜暴富”,对社会风气和价值导向产生恶劣影响。区块链行业乱象丛生,在大肆消费政府威信的同时,也给社会治理、金融风险治理带来诸多难点。——“勤劳致贫、炒币致富”,传播错误价值导向。在去年下半年我国叫停ICO后,许多“币圈人士”宣布转型为“链圈人士”,继续鼓吹区块链的“暴富属性”。尽管我国已明令叫停ICO,但某郭姓“币圈大佬”近日仍在社交媒体宣称,“由于ICO的出现,小团队、老百姓创业产生几十倍、上百倍的估值也得以实现”。这名“币圈大佬”不仅频频炫耀在加拿大巨资购买的庄园和豪车,还表示“币圈正在壮大,泡沫来临后,有种人选择离开,这种人变得越来越聪明;另一种人现在加入泡沫,这种人变得越来越有钱”。天津社会科学院社会学研究所所长张宝义认为,许多利益相关方过度炒作区块链前景,鼓吹数字货币可以使人“一夜暴富”。这种“勤劳致贫、炒币致富”的舆论怪现象进一步强化了“赶上风口赚大钱”的思维,不仅加剧了普通民众的财富焦灼感,也严重败坏了社会风气。——动辄涉及万人,挑战监管能力。业内人士认为,“区块链诈骗”普遍借助网络平台,甚至还出现“境内外互动”的现象,受骗人员动辄上万、涉案金额动辄数亿甚至数十亿,已形成明显的社会不稳定因素。在去年海口警方破获的“亚欧币”案中,犯罪团伙很快就发展会员高达4.7万余人,涉及金额40.6亿元。在被“围观群众”举报的“钛克币”案告破后,有业内人士表示,如果没有监管介入,等该公司资金链断裂自行解体时,诈骗规模很可能达百亿、受骗者数以万计。张宝义认为,当前许多区块链项目打着“政府支持”的旗号进行,普遍存在乱傍权威的问题,在无形中消费了政府的权威。区块链传销的参与人员推荐人头后有提成,事实上成为利益链条的一环,缺乏举报动力。有人甚至明知是骗局,仍想在骗局彻底崩盘之前“火中取栗”。而只要骗局崩盘,这些参与人员就变身为“受害者”,聚集维权,进而向政府施压。

相关传销平台已超3000家
“区块链”竟成“上亿大坑”“大妈”杀入“区块链”或被“割韭菜”专家建议,理顺多部门联合监管体制,为过度炒作降温近年来,随着比特币的大幅涨跌和“区块链”概念的爆火,许多打着“区块链”旗号的传销诈骗也频频出现。“老套路”穿上区块链的“新马甲”,立刻化身“中国大妈”们追求“财务自由”的又一个“新捷径”和一个个价值上亿的“大坑”。专家建议,相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升风险隐患排查能力,对“区块链”过度炒作乱象进行及时降温。“区块链+诈骗”显现三大“套路”作为比特币的底层技术,“区块链”就像分布式数据库账本。随着“比特币”等基于区块链技术的虚拟货币价格大幅飙升,普通投资者对区块链、数字货币的投资兴趣也愈发旺盛。今年年初,腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳称,利用区块链概念搞的传销平台已超过3000家。记者盘点近期发生的案件发现,“区块链+诈骗”主要有三大“套路”。套路一:“空手套白狼”
炒高币值再“割韭菜”今年5月,深圳南山警方通报了一起以虚拟货币为名行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为普银币,由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。调查发现,普银公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称其发布的普银币是一种以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币,投资者所持有的每枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。诈骗分子宣称,投资者可将普银币放到虚拟交易平台聚币网上买卖,以此赚取差价。但根据警方侦查结果,价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作,一度将普银币的价格从0.5元拉升至10元。当大量投资人进场之后,该公司则不断套现。该公司在发币时称资金将用于茶叶的投资,但在侦查中发现,投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。据警方通报,目前普银币受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。今年4月,济南警方端掉一个打着“区块链”幌子的传销团伙,查获涉案资金3亿余元。济南警方介绍,惠乐益电子商务公司在网络上设计了假的虚拟盘,并发布所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子,向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币,每枚价格在几十元,然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元,吸引不明真相的人员加入,最后再通过所谓虚拟币“贬值”的周期波动进行“割韭菜”。套路二:“挂羊头卖狗肉”
以科技之名行传销之实今年4月15日,西安警方破获一起打着“区块链”概念的特大网络传销案。据警方在案情通报会上披露,该案涉及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。据了解,该传销团伙打着“区块链”旗号,借助西安作为“一带一路”重要节点城市、国际影响力不断提升等城市利好,于2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段,以每枚3元的价格在“消费时代”(DBTC)网络平台销售虚拟的“大唐币”,并自行操纵升值幅度。同时,该团伙还组织在国内外众多城市召开推介会,吸纳会员,根据会员发展下线情况,设置28级分管代理,截止到4月15日,该团伙共发展注册会员13000余人。去年8月,安徽芜湖警方破获一起虚构区块链数字货币实施投资理财诈骗案件。据芜湖市公安局披露,2017年7月16日以来,该团伙开设网站,以发行公司数字货币“茵特币”名义搭建交易平台实施融资诈骗,同时通过雇佣网络推手散布“公司发展前景好”“
项目投资回报高”等夸大宣传口号,并以“每日返利”及拉下线提成的方式诱惑被害人,以微信支付、支付宝支付等方式接收投资。2017年8月14日,三名犯罪嫌疑人关闭网站携款潜逃。去年8月,西安警方破获一起以“虚拟货币”为名的新型网络传销案件。据警方披露,该传销组织以集团化、公司化模式运营,以互联网为载体,打着商务活动的幌子,以虚拟货币钛克币为诱饵,层层发展下线非法牟利。虽然该团伙声称钛克币与比特币一样,产生于网络世界复杂的算法,具有不可复制性,具备现实世界的流通价值。但事实上,这家公司的钛克币产生技术就掌握在公司高层的手里,只要点一点鼠标,数万枚钛克币唾手可得。据介绍,“投资者”需要支付人民币来购买虚拟货币,购买虚拟货币后,必须要有拥有“矿机”的“老客户”介绍,才能租赁“矿机”。“新客户”一旦租赁了“矿机”,就可以在这个交易平台使用虚拟货币卖出或买进。这些“客户”最终形成了金字塔式的层级,处于金字塔顶端的“客户”会得到巨额非法所得。每发展一个下线“客户”租赁“矿机”,推荐的“老客户”会得到“矿机”租赁费用10%的奖励金额,每个“客户”拥有两个推荐名额,可以往下推荐7层,最上层推荐人可以拿到126人租赁费用1%的奖励。实质仍是拉人头。套路三:“洋为中用”“出口转内销”2017年9月8日,湖南省株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络传销案。经株洲县法院审理查明,该传销组织是一家“维卡币”传销组织,系境外向中国境内推广虚拟货币的组织,其传销网站及营销模式由保加利亚人鲁娅组织建立,服务器设立在丹麦境内的哥本哈根,对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。经查明,“维卡币”组织的经营其实质是以投资虚拟货币为名,要求参加者缴纳一定费用获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据,将上述计酬和返利以分期支付方法进行发放,以高额返利为诱饵,引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。该案中35名被告人通过网络平台或经人介绍先后加入“维卡币”组织后,发展下线通过计利返酬获得奖金或倒卖激活码两种方式进行非法获利。其中,部分被告人积极发展下线会员,分别从中非法获利1万余元至2000万元不等。北京金融风险管理研究院院长、中央财经大学教授李永壮认为,互联网为跨国犯罪创造了更多条件。去年下半年我国取缔ICO(首次代币发行),并随后关闭境内所有虚拟货币交易所后,许多“交易所”转战海外,再“出口转内销”,目前对于跨境ICO的监管仍属难点。记者梳理相关案件发现,所谓代投行为即“海外代投者”往往声称拥有某ICO项目的代投渠道,在无见面、无核实、无合同的情况下,利用社交网络工具向具有投机心理的底层散户收取比特币、以太坊等数字货币或现金,再以各种借口拖延时间拒绝退币,最终失联跑路。许多专家对境外ICO感到担忧。北京互联网金融行业协会秘书长郭大刚认为,无论发币相关产业转移到哪里,背后的投资者、发币者和买币者其实还是中国人,仍有较大的风险。“老套路”动辄使上万人“中招”业内人士认为,“区块链+诈骗”往往轻易得手,确实切中许多“中国大妈”的三种心态。第一是“着急上车”的财富渴求。近年来,“区块链”炒作持续升温,甚至频频与“暴富”挂等号,在缺乏实质应用场景的情况下被过度炒作。“蚂蚁金服有位工程师,他在相亲网站简历上写自己是工程师,结果没人点开他的简历。后来他改称自己是区块链工程师,一下子收了360多封求爱信。”李永壮说,大部分受害者并没有足够能力真正理解区块链。犯罪团伙往往把区块链吹得天花乱坠,再加上比特币“暴富神话”的影响,对普通人迷惑性很强。与此同时,近年来随着房价大幅上涨,普通民众“财富缩水”的焦灼感日益增强。“年年都有风口、年年错过风口”带来的焦虑情绪,确实强化了很多人“追赶末班车”“一币一别墅”的不合理幻想。第二是“越高调越可信”的思维陷阱。警方披露的案件显示,诈骗传销团伙往往“高调作案”,甚至频频在国内外各大高档酒店举办“推介会”,通过各类自媒体平台将团伙成员包装成区块链专家,高调迷惑受害者。去年海口警方破获的“亚欧币”案中,犯罪团伙以区块链之名,宣称“相关权威单位授权”,公然在多地豪华酒店召开推介会和论坛,很快发展会员达4.7万余人,涉及金额40.6亿元。专家认为,很多投资者看到公司“实力雄厚”,轻易陷入“越高调越可信”的思维陷阱。以钛克币案为例,西安钛克币传销案破案起源于群众举报,由于该公司在西安索菲特酒店举办所谓区域表彰会,号称千人参加,声势浩大,被群众怀疑存有传销嫌疑。但在此之前,并没有受骗人员报案,各监管部门也没有掌握信息。有业内人士表示,如果没有监管部门前期介入,等到该公司资金链断裂自行解体时,诈骗规模很可能达十亿百亿,受骗者数以万计。第三是“赚一把就走”的投机心态。天津市某监管部门相关负责人说,处理非法集资案中,一个常见的现象是受害人不愿意举报,甚至监管部门主动去做工作仍不举报。天津社会科学院社会学研究所所长张宝义认为,许多“区块链传销”本质上仍是拉人头。在诈骗过程中,“受害者”推荐人头后有提成,事实上成为利益链条的一环,只要“庞氏骗局”没断裂,相关人员就没有利益损失,缺乏举报动力。甚至在许多非法集资和传销案中,有人明知是骗局,仍想在骗局崩盘前“火中取栗”。理顺监管机制降温炒作“虚火”从去年的“人人谈币”,到现在的“人人谈链”,“区块链”这个概念已被过度炒作。专家建议,应及时为“区块链”过度炒作乱象降温,区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种,需要相关部门建立联合监管和联动打击机制。专家认为,“区块链+诈骗”层出不穷,与“区块链”炒作“虚火过旺”密切相关。“数字货币炒作活动开始向普通大众蔓延。各类面向普通大众的微信群和深入各基层的‘区块链投资’讲座和聚会开始兴起,吸引不少猎奇和求富心态的民众参与,这是泡沫扩大走向危险的标志之一。”中国人民大学国际货币研究所研究员曲强说。深圳市互联网金融协会秘书长曾光认为,区块链技术对现有的信任机制仅能起到一定的优化作用。很多行业对区块链并不存在“刚需”,现在资本市场、舆论、产业界把区块链概念炒得这么热,是存在泡沫的,目前区块链唯一成熟的应用就只有带着投机属性的比特币。李永壮表示,有些发币机构、大V、投资人等利益相关方利用自媒体平台,过度炒作区块链前景,鼓吹数字货币“一夜暴富”,为“区块链诈骗”提供了舆论土壤,应及时降温。去年以来,我国查处了“五行币”等大批重大案件,涉及币种上百个。张宝义认为,“区块链诈骗”作为传统诈骗的“高科技新变种”,确实给监管者带来了很多困扰。这就更需要公安、工商、金融等相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升金融专业素养和大数据排查能力,及时发现新动向、新苗头,而非“不出事就不处理”,甚至“不出事都不知道”。(经济参考报)

近年来,随着比特币的大幅涨跌和区块链概念的爆火,许多打着区块链旗号的传销诈骗也频频出现。老套路穿上区块链的新马甲,立刻化身中国大妈们追求财务自由的又一个新捷径和一个个价值上亿的大坑。专家建议,相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升风险隐患排查能力,对区块链过度炒作乱象进行及时降温。

区块链+诈骗显现三大套路

作为比特币的底层技术,区块链就像分布式数据库账本。随着比特币等基于区块链技术的虚拟货币价格大幅飙升,普通投资者对区块链、数字货币的投资兴趣也愈发旺盛。

今年年初,腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳称,利用区块链概念搞的传销平台已超过3000家。记者盘点近期发生的案件发现,区块链+诈骗主要有三大套路。

套路一:空手套白狼 炒高币值再割韭菜

今年5月,深圳南山警方通报了一起以虚拟货币为名行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为普银币,由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的趣钱网P2P平台发行。调查发现,普银公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称其发布的普银币是一种以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币,投资者所持有的每枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。

诈骗分子宣称,投资者可将普银币放到虚拟交易平台聚币网上买卖,以此赚取差价。但根据警方侦查结果,价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作,一度将普银币的价格从0.5元拉升至10元。当大量投资人进场之后,该公司则不断套现。该公司在发币时称资金将用于茶叶的投资,但在侦查中发现,投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。据警方通报,目前普银币受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。

今年4月,济南警方端掉一个打着区块链幌子的传销团伙,查获涉案资金3亿余元。济南警方介绍,惠乐益电子商务公司在网络上设计了假的虚拟盘,并发布所谓的宝币贵币等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子,向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币,每枚价格在几十元,然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元,吸引不明真相的人员加入,最后再通过所谓虚拟币贬值的周期波动进行割韭菜。

套路二:挂羊头卖狗肉 以科技之名行传销之实

今年4月15日,西安警方破获一起打着区块链概念的特大网络传销案。据警方在案情通报会上披露,该案涉及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。

据了解,该传销团伙打着区块链旗号,借助西安作为一带一路重要节点城市、国际影响力不断提升等城市利好,于2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段,以每枚3元的价格在消费时代网络平台销售虚拟的大唐币,并自行操纵升值幅度。同时,该团伙还组织在国内外众多城市召开推介会,吸纳会员,根据会员发展下线情况,设置28级分管代理,截止到4月15日,该团伙共发展注册会员13000余人。

去年8月,安徽芜湖警方破获一起虚构区块链数字货币实施投资理财诈骗案件。据芜湖市公安局披露,2017年7月16日以来,该团伙开设网站,以发行公司数字货币茵特币名义搭建交易平台实施融资诈骗,同时通过雇佣网络推手散布公司发展前景好
项目投资回报高等夸大宣传口号,并以每日返利及拉下线提成的方式诱惑被害人,以微信支付、支付宝支付等方式接收投资。2017年8月14日,三名犯罪嫌疑人关闭网站携款潜逃。

去年8月,西安警方破获一起以虚拟货币为名的新型网络传销案件。据警方披露,该传销组织以集团化、公司化模式运营,以互联网为载体,打着商务活动的幌子,以虚拟货币钛克币为诱饵,层层发展下线非法牟利。虽然该团伙声称钛克币与比特币一样,产生于网络世界复杂的算法,具有不可复制性,具备现实世界的流通价值。但事实上,这家公司的钛克币产生技术就掌握在公司高层的手里,只要点一点鼠标,数万枚钛克币唾手可得。

据介绍,投资者需要支付人民币来购买虚拟货币,购买虚拟货币后,必须要有拥有矿机的老客户介绍,才能租赁矿机。新客户一旦租赁了矿机,就可以在这个交易平台使用虚拟货币卖出或买进。这些客户最终形成了金字塔式的层级,处于金字塔顶端的客户会得到巨额非法所得。每发展一个下线客户租赁矿机,推荐的老客户会得到矿机租赁费用10%的奖励金额,每个客户拥有两个推荐名额,可以往下推荐7层,最上层推荐人可以拿到126人租赁费用1%的奖励。实质仍是拉人头。

套路三:洋为中用出口转内销

2017年9月8日,湖南省株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大维卡币网络传销案。经株洲县法院审理查明,该传销组织是一家维卡币传销组织,系境外向中国境内推广虚拟货币的组织,其传销网站及营销模式由保加利亚人鲁娅组织建立,服务器设立在丹麦境内的哥本哈根,对外宣称是继比特币之后的第二代加密电子货币。

经查明,维卡币组织的经营其实质是以投资虚拟货币为名,要求参加者缴纳一定费用获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据,将上述计酬和返利以分期支付方法进行发放,以高额返利为诱饵,引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。该案中35名被告人通过网络平台或经人介绍先后加入维卡币组织后,发展下线通过计利返酬获得奖金或倒卖激活码两种方式进行非法获利。其中,部分被告人积极发展下线会员,分别从中非法获利1万余元至2000万元不等。

北京金融风险管理研究院院长、中央财经大学教授李永壮认为,互联网为跨国犯罪创造了更多条件。去年下半年我国取缔ICO,并随后关闭境内所有虚拟货币交易所后,许多交易所转战海外,再出口转内销,目前对于跨境ICO的监管仍属难点。

记者梳理相关案件发现,所谓代投行为即海外代投者往往声称拥有某ICO项目的代投渠道,在无见面、无核实、无合同的情况下,利用社交网络工具向具有投机心理的底层散户收取比特币、以太坊等数字货币或现金,再以各种借口拖延时间拒绝退币,最终失联跑路。

许多专家对境外ICO感到担忧。北京互联网金融行业协会秘书长郭大刚认为,无论发币相关产业转移到哪里,背后的投资者、发币者和买币者其实还是中国人,仍有较大的风险。

老套路动辄使上万人中招

业内人士认为,区块链+诈骗往往轻易得手,确实切中许多中国大妈的三种心态。

第一是着急上车的财富渴求。

近年来,区块链炒作持续升温,甚至频频与暴富挂等号,在缺乏实质应用场景的情况下被过度炒作。蚂蚁金服有位工程师,他在相亲网站简历上写自己是工程师,结果没人点开他的简历。后来他改称自己是区块链工程师,一下子收了360多封求爱信。

李永壮说,大部分受害者并没有足够能力真正理解区块链。犯罪团伙往往把区块链吹得天花乱坠,再加上比特币暴富神话的影响,对普通人迷惑性很强。与此同时,近年来随着房价大幅上涨,普通民众财富缩水的焦灼感日益增强。年年都有风口、年年错过风口带来的焦虑情绪,确实强化了很多人追赶末班车一币一别墅的不合理幻想。

第二是越高调越可信的思维陷阱。

警方披露的案件显示,诈骗传销团伙往往高调作案,甚至频频在国内外各大高档酒店举办推介会,通过各类自媒体平台将团伙成员包装成区块链专家,高调迷惑受害者。去年海口警方破获的亚欧币案中,犯罪团伙以区块链之名,宣称相关权威单位授权,公然在多地豪华酒店召开推介会和论坛,很快发展会员达4.7万余人,涉及金额40.6亿元。

专家认为,很多投资者看到公司实力雄厚,轻易陷入越高调越可信的思维陷阱。以钛克币案为例,西安钛克币传销案破案起源于群众举报,由于该公司在西安索菲特酒店举办所谓区域表彰会,号称千人参加,声势浩大,被群众怀疑存有传销嫌疑。但在此之前,并没有受骗人员报案,各监管部门也没有掌握信息。有业内人士表示,如果没有监管部门前期介入,等到该公司资金链断裂自行解体时,诈骗规模很可能达十亿百亿,受骗者数以万计。

第三是赚一把就走的投机心态。

天津市某监管部门相关负责人说,处理非法集资案中,一个常见的现象是受害人不愿意举报,甚至监管部门主动去做工作仍不举报。天津社会科学院社会学研究所所长张宝义认为,许多区块链传销本质上仍是拉人头。在诈骗过程中,受害者推荐人头后有提成,事实上成为利益链条的一环,只要庞氏骗局没断裂,相关人员就没有利益损失,缺乏举报动力。甚至在许多非法集资和传销案中,有人明知是骗局,仍想在骗局崩盘前火中取栗。

理顺监管机制降温炒作虚火

从去年的人人谈币,到现在的人人谈链,区块链这个概念已被过度炒作。专家建议,应及时为区块链过度炒作乱象降温,区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种,需要相关部门建立联合监管和联动打击机制。

专家认为,区块链+诈骗层出不穷,与区块链炒作虚火过旺密切相关。
数字货币炒作活动开始向普通大众蔓延。各类面向普通大众的微信群和深入各基层的区块链投资讲座和聚会开始兴起,吸引不少猎奇和求富心态的民众参与,这是泡沫扩大走向危险的标志之一。中国人民大学国际货币研究所研究员曲强说。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光认为,区块链技术对现有的信任机制仅能起到一定的优化作用。很多行业对区块链并不存在刚需,现在资本市场、舆论、产业界把区块链概念炒得这么热,是存在泡沫的,目前区块链唯一成熟的应用就只有带着投机属性的比特币。

李永壮表示,有些发币机构、大V、投资人等利益相关方利用自媒体平台,过度炒作区块链前景,鼓吹数字货币一夜暴富,为区块链诈骗提供了舆论土壤,应及时降温。

去年以来,我国查处了五行币等大批重大案件,涉及币种上百个。张宝义认为,区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种,确实给监管者带来了很多困扰。这就更需要公安、工商、金融等相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升金融专业素养和大数据排查能力,及时发现新动向、新苗头,而非不出事就不处理,甚至不出事都不知道。

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