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中国央行:严厉打击涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为据人民网报道,在新近举行的处置非法集资部级联席会议上,中国央行、证监会、最高人民法院等11个部委相关负责人同时出席。央行在会上表示,央行对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击,针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ico和比特币等虚拟货币交易场所,央行会同相关部门及时发布公告,明确态度、警示风险,并部署各地开展整治。马云:阿里目前重点投入区块链等三大核心技术日前,中民投董事局主席董文标带领亚洲金融合作联盟30余家金融机构、25位董事长,以及中民投部分高管到访阿里巴巴集团,并与阿里巴巴集团董事局主席马云互动交流。马云在会谈中表示对乡村的兴趣非常大,只有农村进步了,中国的社会才真正进步;另外阿里目前重点投入的三大核心技术,一是以大数据人工智能为主的技术,另外两项是区块链技术和物联网技术。他认为,区块链技术加上互联网金融,今后才有可能打造21世纪数据时代、信息时代的金融体系和标准。深圳市委高大伟:现在束缚区块链技术发展的一是规则二是安全深圳市委宣传部互联网管理处处长高大伟称:“现在约束区块链技术发展的障碍有两个,一是规则,一是安全。”高大伟表示,技术是一把利剑,可以造福于民,也可以祸害于民,所以需要一定的规则和制度。规则需要政府组织制定,同时也需要企业、产业的协同。高大伟认为,网络安全是区块链发展的另一个问题。随着区块链技术在证券、金融等各个领域的应用,针对区块链的技术型犯罪、高科技犯罪也会不断产生,如何阻止这场针对技术的犯罪行为,也是全球区块链界共同面临的问题。中国信通院何宝宏:区块链将是互联网的补丁6月6日,2018中国(上海)第二届区块链新金融高峰论坛在上海召开。中国信息通信研究院技术与标准研究所副所长何宝宏发表《区块链理想国》主旨演讲时指出,区块链将是20多年来互联网的又一个补丁,成为“下一代互联网”,不可能颠覆互联网,但能在价值传递中,提高效率、降低成本。英国国家档案馆测试区块链技术用于存档据coindesk消息,英国政府的官方记录员国家档案馆(TNA)将使用区块链技术创建一种方法来验证归档文档的准确性。这个名为ARCHANGEL的项目是萨里大学赢得的三个区块链项目之一,另外两个是投票和医疗保健。ARCHANGEL由工程和物理科学研究委员会资助,并得到萨里大学,英国开放数据研究所和国家档案馆的支持,它使用区块链技术允许档案将文档散列注册到经过许可的区块链上。区块链的更改只能由授权方进行。电力大咖ALL
IN区块链,看资产背书的能源项目如何破浪前行6月9日晚20:00,前佛山供电局局长、先见能源联合创始人孔华东,将在超级直播中分享他的能源区块链项目APOLLOCHAIN,讲述如何无忧实现你我之间的电力交易,降低征信成本以及token在能源领域的应用场景和价值增长。全国首个区块链不动产登记项目“四网互通”落地娄底近日,全国首个区块链不动产登记项目“四网互通”落地娄底。据悉,北京金股链科技有限公司为项目的全程技术支持方,项目预期在10月前实施并进入运营阶段。“四网互通”系统投入运营后,所有房产交易记录会被完整记录在区块链上,房产过往交易信息得以被跟踪;对于涉及多个部门的同一业务,只需要具有相关权限即可,数据会同步即时送达相关部门;信息在国土部、房产局等部门仅需填报一次,群众也只需向综合窗口提交“一套材料”即可。吴忌寒:预计今年年底推出人工智能加速硬件据财富杂志消息,吴忌寒在接受采访时表示,未来几年Bitmain将继续大力研发采矿设备,以确保其竞争优势。未来几年加密市场将开始支持实体经济,并在互联网上建立更多的金融市场。基于这一判断,Bitmain将对加密市场的未来进行投资。此外,Bitmain将会向市场投放大量人工智能产品,预计今年年底会推出用于人工智能加速的硬件(类似于谷歌的TPU)。上交大教授:区块链专家太多
人才太少6月6日,2018中国(上海)第二届区块链新金融高峰论坛在上海召开。在主题为“区块链机构如何进行项目研发”的圆桌论坛上,上海交通大学电子信息与电气学院教授、博士生导师龙承念表示,未来数字落地,还需要探讨区块链技术能够跟实体之间的连接,公链或者项目基本上就是以技术来吸引大家的目光建立社区。但是今天的社区,基本上是一种按照人的利益驱动,所以从区块链技术延伸性来讲它又是不合理的。他认为,区块链专家太多,人才太少。“小协议”被暂停服务后曾提出申诉,腾讯很快做出了反馈“小协议”被暂停服务后曾提出申诉,腾讯很快做出了反馈,但表示区块链不属于服务类目。“小协议”程序的开发者王登科表示目前在计划着手设计一些新的体验形式,“小协议”可能会以另一种方式回来。有区块链业内人士推测,腾讯未将区块链列入小程序服务范围内,这种谨慎态度或与当前区块链行业相对薄弱的政策法制环境有关。(证券日报)

中新网北京12月4日电
区块链在中国正迎来前所未有的政策利好,掀起新的发展热潮,但一度沉寂的虚拟货币炒作热度却再度抬头,甚至有人竟敢假借中国人民银行名义发币炒币。

去年9月4日,国家七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《公告》),针对首次代币发行(ICO)进行融资、涉嫌非法金融的活动进行了相关事项的公告,拉开了对中国区块链行业整顿的序幕。
时隔一年,国家关于虚拟货币的监管逐渐升级、层层收紧,关于区块链行业发展的底线,也越来越清晰明确。

为何会出现这样现象?区块链和虚拟货币的发币炒币是什么关系?中新网采访了专家、业内人士进行解读。

火星财经整理了一年来国家对虚拟货币行业的监管政策、态度明细,帮助从业者进一步厘清中国区块链产业发展的底线与新起点。

胆肥!敢借央行名义发币炒币

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近期,一个名为“DCEPAPI”的网站冒用中国人民银行的名义推出所谓“全新加密电子货币体系”,称“人民银行DCEP不直接对公众发行,人民银行先把DCEP兑换给商业银行或者是其他金融机构,再由这些机构兑换给公众……”而DC/EP是中国人民银行正在研发的数字货币。

普京娱乐,一、监管力度逐步加强

对此,中国人民银行11月13日发布公告明确:人民银行未发行法定数字货币,也未授权任何资产交易平台进行交易。人民银行从2014年开始研究法定数字货币,目前仍处于研究测试过程中。市场上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定数字货币,网传法定数字货币推出时间均为不准确信息。


中国人民银行表示,目前网传所谓法定数字货币发行,以及个别机构冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为,可能涉及诈骗和传销,请广大公众提高风险意识,不偏信轻信,防范利益受损。

国家互联网金融风险专项整治小组组长、中国人民银行副行长潘功胜表示,虚拟货币交易场所和ICO行为,属于非法金融活动,必须“露头就打”。

为何个别机构胆敢冒用中国人民银行名义发币炒币,还有人竟然相信了?这背后是因为区块链为人所熟知源于比特币。前几年,投资比特币等虚拟货币掀起的
“暴富故事”传闻风靡网络,让很多人知道了区块链。

据火星财经了解,8月底,国家在一周之内连续三大举措,加强对虚拟货币的监管,监管力度大大加强。

“这让很多人误解,以为区块链就是虚拟货币。”中国政法大学区块链金融法治研究中心主任胡继晔称。

1. 北京市朝阳区禁止承办虚拟货币推介活动

最终,因各种发币炒币行为盛行,涉嫌非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。2017年9月份,中国人民银行、中央网信办等部门下发相关公告,将代币发行融资定性为“一种未经批准非法公开融资的行为”,对发币炒币进行清理整顿。

8月22日消息,朝阳区金融风险防控工作领导小组办公室向辖区各商场、写字楼、宾馆等场所,下发红头文件,要求不得承办任何虚拟币推介和宣讲活动。

区块链等于虚拟货币?NO!

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“比特币等虚拟货币只是区块链技术应用的一种”,蚂蚁金服副总裁、技术实验室负责人蒋国飞表示,区块链的价值绝不在于发币炒币,而在于建立信任和建立协同,解决社会问题。

据火星财经了解,该文件为“北京市统一要求”。北京市各区金融办前期都已向有关单位和街道下发通知。

胡继晔解释,区块链只是一个中性的技术,是一个基于分布式账本的技术,有些不法分子打着区块链的旗号发币,是在打着技术的幌子进行诈骗。

2. 区块链媒体微信被封

因为闹不清区块链的门道,珠海的王女士近期就着了道。她在某理财直播间投资名为区块链理财的产品,近14万元,后来发现是场骗局。无独有偶,今年8月份,“比特猪”被上海浦东网警立案调查,平台打的就是“区块链+宠物=高收益”的旗号。

8月21日晚,因涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息,多个区块链媒体公众号被永久封停,如金色财经网、币世界快讯服务、大炮评级、TokenClub、比特吴、火币资讯、深链财经等均显示账号违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容并停止使用。

中国信息通信研究院云计算与大数据研究所所长何宝宏提醒道,区块链作为一种平台技术,确实能够发币。但当下很多是披着区块链外衣进行的非法集资、传销、诈骗,建议不要跟风投资,远离这些打着区块链旗号的骗局。

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虚拟货币:一个标准的金融泡沫

3. 五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》

信达证券首席策略分析师陈嘉禾在一份研究报告中对虚拟货币的评价是“一个标准的金融泡沫”

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“尽管绝大多数虚拟货币都宣称,自己的发行数量有限、不会无限扩张”,但陈嘉禾认为,虚拟货币不是真正的货币,既无国家力量背书、也无实际使用价值、更无实际供应限制,虚拟货币的价格只能通过下一个接盘者愿意出的价格来体现。

8 月 24
日下午,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

某大学金融专业一位博士研究生一直关注并研究区块链,他表示,2017-2018年跑了许多区块链论坛,很多论坛最受欢迎的环节不是讲技术应用,而是推荐各种有极高潜在收益率的虚拟货币,“这种民间的发币炒币都是‘吃人不吐骨头’”。

火星财经(微信:hxcj24h)了解到,与去年七部委颁布的“九四限令”相比,此次监管力度大大增强,发文的部门出现了“公安部”的身影,对违法行为的打击力度加大;着重对打着区块链名义实行“非法集资、传销、诈骗活动”进行监管,“九四”禁令中只针对“代币融资”进行打击;除了九四提到的ICO以外,文件中还提到了IFO(首次分叉发行)、IEO(首次交易发行)、IMO(首次矿机发行)等变相发币融资行为,以及空投、名人站台等营销行为。

随着2017年9月,官方开始的虚拟货币清理整顿,中新网记者发现,目前一些从事虚拟货币行业的人对行业和职业都讳莫如深。

二、纵览一年来中国对加密货币监管政策及态度

如张女士,2017年,在诱人薪资影响下,她选择跳槽加入一家区块链概念的公司,如今被问及工作近况时,她则不愿多谈,“这个行业很敏感,我的身份不方便回答,还请谅解。”

2017年9月4日,中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停代币发行(ICO),并清理整顿ICO平台以及组织清退ICO代币。与此同时,我国也在加强对比特币“挖矿”产业的清理。

区块链能做什么?

2017年9月13日,中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》中曾提到,各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。尽管互联网金融协会并非国家机构,但该《提示》至少说明了业界对待交易平台的一种态度,甚至是对政府态度的一种揣测。中国互联网金融协会影响力仅次于“互金办”,是中国人民银行、银监会、证监会、保监会等10部委组织建立的国家级互联网金融行业自律组织。

梳理显示,目前区块链电子票据、区块链电子发票、区块链电子处方、区块链保险理赔等已经在一些城市开始试点。

2018年1月5日晚,由互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的“挖矿”处置文件流传出来,要求各地整治办协调辖内有关部门综合采取电价、土地、税收和环保等措施,引导相关企业有序退出。当月,鄂尔多斯、新疆等地矿场被摸底排查,并取消之前以招商引资理由给予的电价优惠。

何宝宏认为,区块链具有广阔的市场应用前景,包括供应链金融、司法存证、民生领域、国家治理等,都有很大的前景。

2018年1月12日,中国互联网金融协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》,呼吁“对于IMO模式以及各类通过部署境外服务器继续面向境内居民开办ICO及‘虚拟货币’交易场所服务,发现涉及非法金融活动的,可向有关监管机关或中国互联网金融协会举报,对其中涉嫌违法犯罪的,可向公安机关报案。中国互联网金融协会会员应加强自律,抵制非法金融活动,不参与任何涉及ICO或炒作“虚拟货币”的行为。

从事区块链研究的CBX研究院创始人谷燕西表示,他最近在思考如何运用区块链技术改造电影行业,实现电影制作方与消费方的直接连接,从而尽量越过电影院和视频网站之类的中介。

2018年1月17日,央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》,要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作,严禁为虚拟货币交易提供服务,并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部,此次监管力度之大,决心之重,将全力打击ICO等非法集资行为,避免公众财产受到损失。

在全链通有限公司总裁路成业看来,区块链所具有的数据数字化天然表达方式,可用于数字资产、国家主权数字货币等领域。一些投行人士也认为,中国一旦将数字货币变为现实,对全球金融投资和互联网应用开发,都会产生颠覆性的影响。

2018年1月26日,中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》,称有关部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成,期间有部分投资者转向境外开展相关活动,“需要向投资者指出,由于在国际上也普遍缺乏规范,境外的交易平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。

“区块链技术的透明可溯、不可篡改的特性,大大降低了社会信任成本,提升了社会的运转效率。”蒋国飞称,未来区块链会像移动支付一样,改变人们的生产和生活,成为数字经济的基础设施。

2018年3月28日,人民银行召开2018年全国货币金银工作电视电话会议,人民银行党委委员、副行长范一飞在会上指出,2018年要进一步加大改革创新力度,扎实推进央行数字货币研发,同时加强内部管理和外部监管,开展对各类虚拟货币的整顿清理。

2018年4月11日,在博鳌亚洲论坛2018年年会分论坛“货币政策正常化”上,央行行长易纲在谈到如何看待区块链时,他表示:“我们确实认为,虚拟货币对实体经济的服务比较少,并且其中有一些投机行为,甚至还有一些洗钱行为,所以人民银行对虚拟货币一直比较谨慎。

但实际上,在目前全球对数字货币的研究中,中国是走在前列的。中国正对数字货币,区块链技术以及金融科技进行研究,来探讨如何以最好的形式服务实体经济,并且要安全发展这些技术,来避免可能的负面影响。

整体来说,我们对虚拟货币的监管是非常严格的,同时我们也在研究如何发挥数字货币的正能量,让其更好的服务实体经济。”

2018年4月23日,处置非法集资部级联席会议在银保监会召开。央行表示,对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击,针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所,人民银行会同相关部门及时发布公告,明确态度、警示风险,并部署各地开展整治。央行在会上宣布,全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

一年以来,国家严格控制区块链行业乱象、规范市场的决心没有变,整个行业也在这样的背景下,大浪淘沙,逐步走向务实。

三、监管“禁令”禁的是什么?


1. 禁止以区块链的名义进行非法集资,禁止伤害投资者的利益

区块链技术作为一门新兴技术,存在不可忽视的安全漏洞,再加上被大多数人不了解,很容易被有心人利用。

据火星财经不完全统计,自2014年以来,中国裁判文书网上至少有140起虚拟货币传销案,案件涉及百川币、维卡币、恒星币等至少65种虚拟货币,并呈逐年增加态势,今年传销币将达到2000-3000种。根据裁判文书披露的数字,至少337名传销头目被判刑,涉案总额至少100亿元,国内涉案发展会员至少0.15亿人次。

今年5月,深圳警方召开新闻发布会,通报了一起以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案,据不完全统计,当前受害人数超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。

据警方侦查,案件主体普银公司发布的“普洱币”是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币,投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖,以此赚取差价。普银公司恶意操纵普银币价格走势、不断套现,导致投资人手中普银币毫无价值,损失惨重。

华东政法大学律师事务所研究所所长、教授王俊民表示,虚拟货币传销诈骗犯罪行为本质上与其他传销诈骗犯罪相同,鉴于虚拟货币具有可兑换性,或可转换为实际货币,利用虚拟货币诈骗,更具有真假难辨的特征。如同近年来的其他诈骗案一样,犯罪分子只是利用普通老百姓知识上的空白,名义上是投资理财,实际上就是诈骗,虚拟货币是一个噱头。

2.
禁止夸大虚拟货币的货币职能属性

中国人民银行货币金银局局长王信曾撰文指出虚拟货币不是真正意义上的货币,虚拟货币是价值的数字化表现,由私人机构发行,不被中央银行或公共机构背书,可能使用自有的记账单位,主要包括去中心化的加密代币和互联网积分两类。

虚拟货币是以数字化形式存在,采用区块链等特定加密技术发行的虚拟商品,包括比特币等去中心化数字货币、首次代币融资(ICO)形成的中心化数字货币,以及数字货币分叉等行为产生的代币等。

从货币职能角度看,虚拟货币在一些特定场景作为交换媒介,但无国家信用支撑,无商品生产和交易作为保证,不具有价值基础,流通范围有限且不稳定,难以履行货币相关职能。目前,虚拟货币受交易速度、交易成本等各方面因素所限,难以成为广泛接受的支付手段。

虚拟货币具有支付功能,但交易规模、到账时长等都难以超越现有电子支付工具和现金。虚拟货币不具备稀缺性和独特性,也没有法律赋予的排他性、独特性,很容易被替代,很难固定地充当社会普遍接受的一般等价物。现阶段,虚拟货币币值大幅波动,很难用于衡量商品和服务的价值,加密货币的商品求偿能力和购买力均存在较大不确定性。

3.
积极推动区块链技术的产业化发展

国家对于加密货币的监管是逐步加大、层层收紧,而对于区块链技术,则从国家层面到地方层面均出台了相应政策,积极推动区块链技术的产业化发展。

2016年10月,工信部发布了《中国区块链技术和应用发展白皮书(2016)》,提出了我国区块链技术发展路线图和标准化路线图等相关建议;

2016年12月,国务院发布《关于印发“十三五”国家信息化规划的通知》,强调加强区块链等新技术基础研发和前沿布局;

2017年1月,国务院发布《关于创新管理优化服务培育壮大经济发展新动能加快新旧动能接续转换的意见》,提出在区块链等交叉融合领域,构建若干产业创新中心和创新网络;

2017年7月,国务院发布《关于印发新一代人工智能发展规划的通知》,提出要促进区块链技术与人工智能的融合;

2017年8月,国务院发布《关于进一步扩大和升级信息消费持续释放内需潜力的指导意见》,鼓励利用开源代码开发个性化软件,开展基于区块链等新技术的试点应用;

2017年10月,国务院发布《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》,意见指出,要研究利用区块链等新兴技术、建立基于供应链的信用评价机制。

国家的监管与鼓励政策,为区块链行业的发展厘清了路径。对于区块链从业者而言,透过一次次的监管动态,摸清行业发展的底线,进而以这个清晰的底线为起点,积极研究新技术,落地新场景新应用,寻找到未来发展的机会。

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